Ako sa stať konzultantom pôžičky pre malé firmy: 9 krokov

Obsah:

Ako sa stať konzultantom pôžičky pre malé firmy: 9 krokov
Ako sa stať konzultantom pôžičky pre malé firmy: 9 krokov

Video: Ako sa stať konzultantom pôžičky pre malé firmy: 9 krokov

Video: Ako sa stať konzultantom pôžičky pre malé firmy: 9 krokov
Video: planeTALK | Prof Jürgen RAPS 2/2 „Strengthening confidence in flying“ (С субтитрами) 2024, Marec
Anonim

Pôžičkový poradca, niekedy tiež známy ako úradník pre pôžičky, pracuje vo finančnej inštitúcii alebo súkromnom podniku a poskytuje pôžičky podnikom alebo jednotlivcom. Poradca pre pôžičky pre malé firmy sa pokúša nájsť pre svojho klienta najpríjemnejšie podmienky pôžičky. Pred nájdením najlepších možností často študuje niekoľko možností. Poradca pre komerčné pôžičky môže byť tiež samostatne zárobkovo činnou osobou a predávať sa miestnym malým podnikom, ktoré potrebujú financovanie. Aby bol poradca pre pôžičky pre malé firmy úspešný v tejto konkurenčnej práci, musí byť schopný porozumieť financiám, riešiť problémy a komunikovať klientom možnosti. Prečítajte si viac o tom, ako sa stať konzultantom pôžičiek pre malé firmy.

Kroky

Staňte sa konzultantom pôžičiek pre malé firmy Krok 1
Staňte sa konzultantom pôžičiek pre malé firmy Krok 1

Krok 1. Dokončite svoje stredoškolské vzdelanie

Toto je minimálna požiadavka na vzdelanie, aby ste sa stali pôžičkovým poradcom. Mali by ste mať znalosti z matematiky, ekonomiky a komunikačných schopností.

Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 2
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 2

Krok 2. Ak chcete napredovať v kariére konzultanta pôžičiek, získajte titul v odbore obchodná administratíva, financie, účtovníctvo alebo ekonómia

Vedenie pozícií a pozície poradcu pre pôžičky pre malé firmy v malých firmách budú s najväčšou pravdepodobnosťou vyžadovať vysokoškolské vzdelanie.

Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 3
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 3

Krok 3. Ak nechcete získať vysokoškolské vzdelanie, získajte príslušnú prax

Práca v banke, v predaji alebo v inej finančnej službe niekoľko rokov tiež zvýši vaše šance na zamestnanie ako úverový poradca a zvýši vám plat alebo provízie.

Vo svojich štúdiách alebo skúsenostiach sa musíte naučiť analyzovať účtovnú závierku a študovať trh s pôžičkami. Musíte tiež vyvinúť schopnosti kritického myslenia, ktoré vám umožnia analyzovať potreby podniku a vybrať si najlepšie možnosti z úverového trhu. Potom by ste mali byť schopní predať opciu finančnému ústavu aj klientovi. Ak tieto schopnosti nemáte, mali by ste sa vrátiť do školy alebo do práce, aby ste ich získali

Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 4
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 4

Krok 4. Vyberte si špecializáciu

Keď sa naučíte základy finančných pôžičiek, budete si musieť vybrať medzi osobnými, hypotekárnymi a komerčnými pôžičkami. Na to, aby ste sa stali úradníkom pôžičiek pre malé podniky, budete musieť byť konzultantom pre komerčné pôžičky, pretože budete pomáhať podnikom žiadať o pôžičky na vybavenie, zásoby alebo na spustenie kapitálu.

Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 5
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 5

Krok 5. Požiadajte o pozíciu na základnej úrovni, ktorá zahŕňa školenie v oblasti poradenstva v oblasti pôžičiek pre malé podniky

Ministerstvo štatistiky práce uvádza, že 9 z 10 úradníkov pre pôžičky pracuje pre banky, družstevné záložne alebo väčšie finančné poradenské firmy. Ak začínate s podnikaním, po absolvovaní školenia sa môžete uchádzať o pozíciu na nízkej úrovni a vypracovať sa tak, že dosiahnete ciele v oblasti pôžičiek.

  • Buďte pripravení na výplatu podľa provízie. Aj keď pracujete vo finančnom inštitúte, s najväčšou pravdepodobnosťou vám bude vyplatený nižší plat v základnej sadzbe a potom dostanete vysokú províziu, ak splníte svoje ciele pôžičky. Nezávislí poradcovia pre pôžičky môžu zistiť, že existujú pomalé obdobia, kým nevykryjú dobré percento miestneho trhu.
  • Ak chcete pracovať z domu ako nezávislý konzultant pôžičiek pre malé firmy, možno by ste mali zvážiť kurz pôžičkového poradenstva z online kurzu alebo z miestnej triedy celoživotného vzdelávania. Môžete sa tiež rozhodnúť požiadať o stáž v miestnej finančnej inštitúcii, aby ste sa s týmto podnikaním zoznámili a vybudovali si obchodné kontakty. Ak štrajkujete sami, stále budete musieť kontaktovať finančné inštitúcie a informovať sa o pôžičkách a sadzbách.
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 6
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 6

Krok 6. Mentor je úspešný úradník pre pôžičky pre malé firmy

Ak ste boli zamestnaní vo finančnej spoločnosti, zvyčajne poskytujú mentorov predtým, ako nastúpite na pozíciu konzultanta pôžičky alebo úradníka pre pôžičky. Ak začínate nezávisle, možno by ste si chceli dohodnúť mentorstvo prostredníctvom kontaktov na mieste, ktoré s vami priamo nesúťaží, takže mentor bude ochotný podeliť sa o svoje osvedčené postupy a rady.

Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 7
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 7

Krok 7. Ak sú k dispozícii, požiadajte o certifikáciu alebo licenciu

Aj keď to platí predovšetkým pre úradníkov hypotekárnych úverov, niektoré štáty vyžadujú, aby ste úspešne absolvovali test a získali učebné kredity na podnikanie ako finančný poradca. Informujte sa u svojho štátneho tajomníka.

Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy, krok 8
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy, krok 8

Krok 8. Marketujte sa

Poradca pre pôžičky pre malé firmy musí vždy pôsobiť profesionálne a legitímne. K marketingu na tejto pozícii by ste mali pristupovať nasledovne:

  • Profesionálne sa oblečte vždy, keď podnikáte alebo by ste mohli byť. Vo väčšine miest to znamená „obchodný formálny“odev, v obleku a kravate. Na iných, uvoľnenejších miestach to môže znamenať „business casual“, kde sa budú hodiť nohavice, sukne, košele na gombíky a športové kabáty. Keď idete na stretnutie alebo do novej práce, vždy sa mýlite skôr po formálnej stránke, než po neformálnej.
  • Sieť s úradníkmi pre pôžičky a konzultantmi vo vašom meste. Toto je obzvlášť dôležité, ak chcete začať podnikať ako nezávislý poradca pre malé podniky. Aby ste boli úspešní, musíte poznať úradníkov pre pôžičky vo všetkých veľkých bankách, investičných spoločnostiach a úverových zväzoch. Choďte na finančné konferencie, hodiny a funkcie a rozvíjajte kontakty.
  • Ak ste nezávislý konzultant, vytvorte si profesionálnu webovú stránku a tlačené materiály. Aj keď pracujete z domu, väčšina ľudí posudzuje profesionalitu podľa vzhľadu. Pred prijatím do zamestnania si urobia prieskum, ktorý zvyčajne začína pohľadom na váš web.
  • Investujte do marketingovej kampane, ak plánujete byť samostatne zárobkovo činným konzultantom. Spojte sa so správou Small Business Administration a uistite sa, že ste uvedení na ich webe. Tiež robte reklamu v novinách, rozhlase, časopise, na billboarde alebo v televízii podľa toho, čo si myslíte, že bude najefektívnejšie. Uskutočnite bezplatné školenia pre malé podniky s cieľom vzdelávať ľudí a rozvíjať novú klientskú základňu.
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 9
Staňte sa konzultantom pôžičky pre malé firmy Krok 9

Krok 9. Zostaňte neustále informovaní o trhu s pôžičkami

Finančné trhy sa neustále menia, preto by ste mali počúvať finančné správy, čítať finančné noviny a kontrolovať sa v miestnych bankách, aby ste zistili, čo je pre vašich klientov dostupné a nové.

Odporúča: