Ako sa naučiť finančné modelovanie

Obsah:

Ako sa naučiť finančné modelovanie
Ako sa naučiť finančné modelovanie

Video: Ako sa naučiť finančné modelovanie

Video: Ako sa naučiť finančné modelovanie
Video: How to Make Serious Money Importing Goods from Thailand | Export Import Business 2024, Marec
Anonim

Finančné modely sa používajú na predpovedanie budúcich ziskov, výkonnosti a finančného zdravia spoločnosti. Či už vlastníte firmu alebo chcete prácu v oblasti financií, finančné modelovanie bude vynikajúcim doplnkom vašej sady zručností. Vytváranie modelov vyžaduje pozornosť k detailu a môže chvíľu trvať, kým sa zorientujete. Budete potrebovať finančnú gramotnosť a pevný základ v programe Microsoft Excel, takže východiskovým bodom môže byť čistenie v týchto oblastiach. Odtiaľ sa môžete pomocou video návodov, učebníc a online kurzov naučiť vytvárať finančné modely.

Kroky

Metóda 1 z 3: Naučte sa stavať modely sami

Naučte sa finančné modelovanie, krok 1
Naučte sa finančné modelovanie, krok 1

Krok 1. Oprášte svoje pokročilé znalosti programu Excel

Finančné modelovanie obvykle zahŕňa použitie programu Microsoft Excel na predpovedanie a analýzu ziskov a výkonnosti spoločnosti. Ak ešte nie ste pokročilý používateľ, začnite zlepšovaním svojich znalostí v Exceli.

Hľadajte online návody a zoznamy skratiek a vzorcov online. Mohlo by byť užitočné zapísať sa do úvodného kurzu v programe Excel, ak s ním nemáte žiadne skúsenosti

Naučte sa finančné modelovanie, krok 2
Naučte sa finančné modelovanie, krok 2

Krok 2. Naučte sa analyzovať účtovnú závierku

Aby ste mohli vytvárať finančné modely, musíte porozumieť účtovnej závierke a údajom, ktoré obsahuje. Minimálne budete musieť porozumieť trom základným účtovným závierkam, ktoré sú:

  • Súvaha, ktorá predstavuje celkový prehľad o financiách podniku. Vyvažuje aktíva (hodnotné) spoločnosti a jej záväzky (dlh) a vlastný kapitál (podiel alebo zisk majiteľa). Obe strany musia byť vždy v rovnováhe: záväzky plus vlastné imanie sa musia vždy rovnať majetku.
  • Výkaz ziskov a strát meria tržby a náklady v rámci daného časového obdobia. Na výpočet hrubého zisku odpočítajte náklady na predaný tovar (COGS alebo koľko stojí výroba produktov) od celkových tržieb. Ak chcete vypočítať čistý zisk, od hrubého zisku odpočítajte celkové prevádzkové náklady (všetky režijné náklady, ako sú poplatky za energie, poistenie, marketing a poplatky za právne služby).
  • Prehľad peňažných tokov, ktorý porovnáva, koľko peňazí vstupuje do a von z podnikania. Peňažný tok zahŕňa príjmy z predaja, pôžičky a investície. Peňažný odliv zahŕňa zakúpené zariadenie, zásoby a výdavky.
Naučte sa finančné modelovanie, krok 3
Naučte sa finančné modelovanie, krok 3

Krok 3. Pozrite si video návody

Na YouTube a v ďalších službách je k dispozícii množstvo bezplatných sprievodcov modelovaním krok za krokom. Vyhraďte si 1 až 2 hodiny času bez rozptyľovania na sledovanie tutoriálu. Keďže budovanie finančného modelu je časovo náročné a zahŕňa veľa podrobností, väčšina videonávodov má aspoň 30 až 60 minút.

  • Vyhľadajte návody, ktoré vyhovujú vašim potrebám. Ak chcete napríklad premietať príjmy a operácie svojej malej firmy, vyhľadajte „úvod do finančného modelovania“alebo „základy modelovania scenára“. Môžete sa tiež zamerať na ďalšie aplikácie, ako je modelovanie investičného bankovníctva, modelovanie nehnuteľností a ďalšie odvetvovo špecifické techniky.
  • Môže byť užitočné použiť samostatné počítače (alebo iné elektronické zariadenia) na sledovanie tutoriálu a pokračovanie v programe Excel. Ak sledujete na jednom počítači a na druhom máte spustený Excel, nebudete musieť prepínať medzi oknami.
Naučte sa finančné modelovanie, krok 4
Naučte sa finančné modelovanie, krok 4

Krok 4. Vyhľadajte učebnice vo svojej miestnej knižnici

Učebnice sú dobrou voľbou, ak nemáte prístup na internet alebo sa vám nepáči nasledovanie online sprievodcov. V knižnici by ste mali nájsť užitočné učebnice. Knihy si môžete kúpiť aj online alebo v kníhkupectve.

  • Štandardnou učebnicou finančného modelovania je Financial Modeling od Simona Benningu (MIT Press, 2014).
  • Ďalším kľúčovým textom je finančná analýza a modelovanie pomocou Excelu a VBA od Chandana Senguptu (Wiley, 2009).
Naučte sa finančné modelovanie, krok 5
Naučte sa finančné modelovanie, krok 5

Krok 5. Začnite vytvárať modely jednoduchých scenárov

Zadajte množinu údajov, ktorá obsahuje súvahu, výkaz ziskov a strát, výkaz peňažných tokov a ďalšie finančné informácie, do tabuľky v programe Excel. Vytvorte samostatný list predpokladov alebo možných scenárov, ako sú zmeny vo výdavkoch, predaný tovar, cena za položku a dane. Potom definujte vzorce v nasledujúcom hárku a vypočítajte financie svojej firmy na základe týchto možných scenárov.

  • Historické údaje a predpoklady používate na predpovedanie zárobkov a výkonnosti a vytváranie finančných cieľov. Predpokladajme napríklad, že predávate psie kosti. Ich výroba stála 5 dolárov, ich cena je 8 dolárov a výroba a predaj 10 000 kostí v minulom roku trvala 10 zamestnancov.
  • Ak chcete, aby vaša firma rástla o 10 percent ročne, pomocou tabuľky predpokladov naplánujte, koľko kostí potrebujete predať, aby ste vygenerovali 110 percent tržieb za predchádzajúci rok. Ak by váš príjem bol minulý rok 80 000 dolárov, chceli by ste predať 11 000 kostí a vygenerovať 88 000 dolárov.
  • Môžete tiež použiť hárok predpokladov na zistenie zmien vo mzde. Ak 1 zamestnanec vyprodukuje 1 000 kostí, budete musieť pridať 1 zamestnanca ročne, aby ste splnili svoje prognózy výroby.
Naučte sa finančné modelovanie, krok 6
Naučte sa finančné modelovanie, krok 6

Krok 6. Na precvičovanie stavania modelov používajte šablóny a prípadové štúdie

Akonáhle postavíte základ, vyhľadajte online „prípadové štúdie z oblasti finančného modelovania“. Nájdete tu bezplatné sady podnikových údajov, ktoré môžete použiť na vytváranie komplexnejších modelov. Mnoho prípadových štúdií obsahuje aj hotové modely, ktoré môžete použiť buď ako šablóny, alebo ich porovnať so svojimi.

Metóda 2 z 3: Absolvovanie kurzov finančného modelovania

Naučte sa finančné modelovanie, krok 7
Naučte sa finančné modelovanie, krok 7

Krok 1. Vyhľadajte bezplatné zdroje

Vyhľadajte online „bezplatný kurz finančného modelovania“. Môžete tiež nájsť zdroje zamerané na Excel a finančnú gramotnosť.

Udemy (https://www.udemy.com/) ponúka bezplatné kurzy finančného modelovania. Môžete tam nájsť aj zdroje, ktoré stoja menej ako 50 dolárov (USD)

Naučte sa finančné modelovanie, krok 8
Naučte sa finančné modelovanie, krok 8

Krok 2. Investujte do balíkov online kurzov alebo programu diaľkového vzdelávania

Obchodné školy a iné renomované organizácie ponúkajú online kurzy a mnohé sú pomerne lacné. Investícia do programu vám môže ušetriť starosti s kontrolou bezplatných zdrojov a ich organizáciou sami. Kurz môžete navyše uviesť vo svojom životopise.

  • Uveďte kurz do svojho vzdelávacieho životopisu, do sekcie o vašich schopnostiach alebo ho zahrňte do novej sekcie spolu s akýmkoľvek ďalším špeciálnym školením alebo odbornými osvedčeniami.
  • Harvard Business Review ponúka balíčky kurzov o modelovaní tabuliek za približne 100 dolárov (USD):
  • Wharton School of Business ponúka 5-kreditový program finančného modelovania bez kreditu:
Naučte sa finančné modelovanie, krok 9
Naučte sa finančné modelovanie, krok 9

Krok 3. Vydajte sa na hodinu na miestnej vysokej škole alebo univerzite

Napriek tomu, že je to najdrahšia možnosť, osobne sa zúčastniť hodiny je dobrou voľbou, ak dávate prednosť praktickému vyučovaniu tvárou v tvár s inštruktorom. Vyhľadajte miestnu vysokú školu alebo univerzitu a skontrolujte ponuky kurzov na úvod do kurzov finančného modelovania.

Metóda 3 z 3: Naučenie sa špecifických modelovacích techník

Naučte sa finančné modelovanie, krok 10
Naučte sa finančné modelovanie, krok 10

Krok 1. Na plánovanie svojej malej firmy použite základné modely

Na predpovedanie rastu vašej malej firmy nepotrebujete zložitý 40-stranový pracovný list. Zamerajte sa na to, ako sa naučiť vytvárať jednoduché excelové tabuľky na stanovovanie finančných cieľov a projektovanie rastu vašej firmy.

  • Modelovajte napríklad ciele rastu svojej firmy a projektujte, koľko jednotiek by ste potrebovali predať, aby ste splnili ciele v oblasti výnosov. Váš model by vám tiež pomohol s plánovaním rozšírenia priestoru a pracovnej sily.
  • Môžete tiež modelovať zmeny v COGS, ktoré vám pomôžu prispôsobiť svoje jednotkové ceny a zohľadniť potenciálne zvýšenia výrobných nákladov.
  • Model, ktorý sleduje zisk generovaný na dlhodobého zákazníka, vám môže pomôcť nastaviť marketingový rozpočet a ciele akvizície nových zákazníkov. Ak váš priemerný zákazník minie 50 dolárov týždenne po dobu 5 rokov, generuje príjmy 13 000 dolárov. Ak je vaša zisková marža 21 percent, priemerný zákazník vygeneruje zisk 2 730 dolárov za 5 rokov. Na akvizíciu nového zákazníka v priebehu 5 rokov musíte minúť menej ako 2 730 dolárov, inak prídete o peniaze. Ak napríklad investujete 50 000 dolárov na marketing počas 5 rokov a získate 18 nových dlhodobých zákazníkov, sotva sa zlomíte.
Naučte sa finančné modelovanie, krok 11
Naučte sa finančné modelovanie, krok 11

Krok 2. Modelovanie možných scenárov na prípravu na prevádzkové neistoty

Okrem základných finančných projekcií môžete pomocou finančných modelov predpovedať, ako by daný scenár mohol ovplyvniť vaše podnikanie. Medzi príklady patria náhle zmeny tržieb, dopytu alebo výrobných nákladov.

  • Predpokladajme, že náhle alebo sezónne zmeny v dopyte sú vo vašom odvetví bežné. Môžete vytvoriť model na predpovedanie toho, ako sa vaša spoločnosť musí týmto zmenám prispôsobiť.
  • Ak napríklad predávate domáce cukrovinky a od októbra do decembra prudko požadujete 40 percent, možno budete musieť prenajať ďalšiu komerčnú kuchyňu a najať sezónnych zamestnancov. Váš model vám pomôže naplánovať tieto sezónne zvýšenia výnosov a prevádzkových nákladov.
Naučte sa finančné modelovanie, krok 12
Naučte sa finančné modelovanie, krok 12

Krok 3. Ak potrebujete špecializované znalosti, oboznámte sa s modelmi konkrétnymi pre dané odvetvie

Okrem základného plánovania malých podnikov existuje nespočetné množstvo foriem špecializovaných finančných modelov. Ak chcete byť investičným guruom, pred investovaním do spoločnosti v tomto odvetví by ste sa chceli dozvedieť o tom, ako fungujú financie odvetvia. Ak sa chcete dostať k realitám, chceli by ste sa zoznámiť s finančným modelovaním nehnuteľností.

Odporúča: