3 spôsoby, ako si vybrať akcie

Obsah:

3 spôsoby, ako si vybrať akcie
3 spôsoby, ako si vybrať akcie

Video: 3 spôsoby, ako si vybrať akcie

Video: 3 spôsoby, ako si vybrať akcie
Video: How does a health insurance Deductible work? 2024, Marec
Anonim

Rozhodli ste sa teda, že chcete investovať do akcií. Kde začať? Ešte dôležitejšie je, ako si vyberiete akcie, do ktorých chcete investovať? Výber akcií môže byť desivý, ale pokiaľ máte informácie a nástroje, môžete si akcie vybrať sebavedomo. Získajte informácie od samotných spoločností, SEC alebo Bureau of Labor Statistics. Alebo získajte informácie a nástroje od svojho makléra. Tak či onak, máte niekoľko možností na výber akcií.

Kroky

Metóda 1 z 3: Použitie makro analýzy

Vyberte akcie 1. krok
Vyberte akcie 1. krok

Krok 1. Pochopte, ako funguje makroanalýza

Makroanalýza má základ vo veľkých (makro) tendenciách pozorovaných v ekonomike. Vaším cieľom je pochopiť, ako hlavné sily ovplyvňujú výkonnosť ekonomiky. Potom založte svoje investičné rozhodnutia na svojich zisteniach.

Ak napríklad ekonomika funguje zle (inflácia a nezamestnanosť sú vysoké, zatiaľ čo národná produkcia je nízka), vyhnite sa preplácaniu akcií a určite diverzifikujte svoje zásoby

Vyberte akcie 2. krok
Vyberte akcie 2. krok

Krok 2. Zhromaždiť údaje alebo získať prístup k grafu

Medzi najdôležitejšie makro ukazovatele patria: HDP (hrubý domáci produkt), CPI (indexy spotrebiteľských cien), PPI (indexy výrobných cien), miera nezamestnanosti, úrokové sadzby (Fed fondy, primárna sadzba atď.), Miera inflácie a zostatok obchod. Historické údaje si môžete stiahnuť do Excelu alebo získať prístup k interaktívnemu grafu pomocou online nástrojov.

Prístup k údajom nájdete na webových stránkach Bureau of Economic Analysis (https://www.bea.gov/) alebo Bureau of Labor Statistics (https://www.bls.gov/)

Vyberte akcie 3. krok
Vyberte akcie 3. krok

Krok 3. Pozorujte a interpretujte údaje

Hľadaj všeobecný smer, ktorým sa čísla pohybujú, a všetky vzorce, ktoré sa môžu objaviť. Vezmite do úvahy: historické údaje, ktoré ste našli, aktuálne údaje a správy. Web bude mať samostatnú sériu údajov, ktoré už boli prevedené na percentá za rok alebo za štvrťrok za štvrťrok.

Ak nie, môžete určiť percento zmeny indikátora. Napríklad vydeľte nominálny HDP (v číslach) jedného roka hodnotou z predchádzajúceho roka. To vám poskytne percento rastu HDP medziročne

Vyberte akcie 4. krok
Vyberte akcie 4. krok

Krok 4. Vyberte si svoje zásoby

Pri tejto metóde analýzy môže byť najvhodnejšie investovať do široko založených akcií alebo alternatívnych akcií. Vyberte skupinu akcií, ktoré odrážajú pohyb širšej ekonomiky, a sledujte index ako Dow Jones Industrial average alebo S&P 500. Tento prístup vám umožňuje vychutnať si rast akcií v USA vo všeobecnosti bez toho, aby ste riskovali všetky svoje peniaze na jednej alebo len pár akcií.

Pochopte, že makro analýza vám konkrétne nepomáha pri rozhodovaní, ktoré jednotlivé akcie si kúpiť. Namiesto toho vám jednoducho umožní porozumieť výkonnosti ekonomiky. Môžete napríklad chcieť kúpiť akcie, keď si myslíte, že sa ekonomika zlepší, a predať, keď si myslíte, že sa zhorší

Metóda 2 z 3: Použitie fundamentálnej analýzy

Vyberte akcie 5. krok
Vyberte akcie 5. krok

Krok 1. Rozhodnite sa, či je pre vás fundamentálna analýza najlepšia

Ak chcete použiť zásadnú analýzu, musíte určiť, čo si myslíte, že akcie skutočne stoja, alebo odhadovanú hodnotu. To nemusí byť nevyhnutne to, s čím sa s akciami v súčasnosti obchoduje. Ak sa rozhodnete, že hodnota je vyššia ako aktuálna cena akcie, kúpte si. Ak si myslíte, že je hodnota nižšia ako cena akcie, predajte.

Nečakajte jasné výsledky. Hodnota je subjektívna a ostatní investori často dospejú k iným záverom

Vyberte akcie 6. krok
Vyberte akcie 6. krok

Krok 2. Pozrite sa na premenné

Na určenie súčasnej a budúcej hodnoty spoločnosti je potrebné zvážiť niekoľko premenných:

  • P/E (pomer ceny a zisku) - negatívny pomer môže naznačovať, že spoločnosť nie je zisková
  • EBIDTA (Zisky pred odpismi úrokov, daňami a amortizáciou) - je to forma čistého príjmu, pričom veľká časť účtovníctva je už zohľadnená.
  • voľný peňažný tok - to sú peniaze, ktoré spoločnosť musí využiť na príležitosti, ktoré môžu zvýšiť hodnotu ich akcií
  • pomer dlhu - je to percento z celkových dlhov spoločnosti na majetku
Vyberte akcie 7. krok
Vyberte akcie 7. krok

Krok 3. Zhromaždite údaje od Komisie pre cenné papiere a burzu (SEC)

Informácie nájdete v podaniach spoločnosti SEC alebo v správach o zárobkoch. Objednajte si správu spoločnosti tým, že sa obrátite na oblasť Vzťahy s investormi spoločnosti. Ich kontaktné informácie budú k dispozícii na ich webových stránkach, ktoré môžu dokonca ponúknuť odkaz na stiahnutie správ.

Na zobrazenie alebo stiahnutie týchto informácií môžete použiť aj systém EDGAR (Electronic Data Gathering Analysis and Retrieving) systému SEC

Vyberte akcie, krok 8
Vyberte akcie, krok 8

Krok 4. Vyhľadajte informácie

Makléri s kompletnými službami, výskumné firmy a internet sú plné bezplatných správ a správ o nákupe.

Všimnite si toho, že mnoho online brokerov obmedzuje dostupné verejné informácie

Vyberte akcie 9. krok
Vyberte akcie 9. krok

Krok 5. Vyberte si svoje zásoby

Keď budete mať všetky potrebné informácie, rozhodnite sa o hodnote spoločnosti, ktorú zvažujete. Na základe týchto údajov zistíte hodnotu spoločnosti. Potom nakúpte akcie na základe budúcich prognóz zárobkov alebo dobrých správ o spoločnosti.

Môžete skúsiť použiť relatívnu hodnotu na porovnanie podobných aktív rôznych spoločností. Pri tom sa snažte pri výbere spoločností na porovnanie zostať v rovnakom odvetví. Môžete napríklad porovnať spoločnosti Apple, IBM, Lenovo a Hewlett Packard - Compaq

Metóda 3 z 3: Zohľadnenie technickej analýzy

Vyberte akcie, krok 10
Vyberte akcie, krok 10

Krok 1. Rozhodnite sa, či vám technická analýza vyhovuje

Na rozdiel od zásadnej analýzy, technická analýza alebo vytváranie grafov sa nezameriava na odhadovanú hodnotu. Namiesto toho mapuje pohyby cien na akciovom trhu. Tak vzniknú krátkodobé trendy a môžete ich použiť na subjektívne rozhodovanie o budúcej hodnote akcie.

Väčšina technikov sú obchodníci, nie investori, takže dlhodobé trendy nie sú pre ich investičné rozhodnutia užitočné. Pohyby cien sa používajú na stanovenie krátkodobej psychológie investorov, pretože ceny sa pohybujú podľa fám, dezinformácií a neočakávaných správ

Vyberte akcie 11. krok
Vyberte akcie 11. krok

Krok 2. Pozrite sa na online nástroje a grafy

Jedným z miest, kde sa môžete vzdelávať, je Stockcharts.com. Na pochopenie technickej analýzy majú online k dispozícii jednoduché, bezplatné, komplexné a hĺbkové materiály.

Investopedia má zaujímavý článok, ktorý vám môže pomôcť zistiť, aké softvérové balíky sú k dispozícii a čo najlepšie vyhovuje vašim potrebám

Vyberte akcie 12. krok
Vyberte akcie 12. krok

Krok 3. Použite obchodníka s cennými papiermi

Mnoho maklérov ponúka na svojich stránkach určité pokyny a nástroje. Ak vás zaujíma technická analýza, budete chcieť preskúmať, čo každý maklér ponúka. Navštívte ich webové stránky a porozprávajte sa s nimi, aby ste zistili, aké nástroje ponúkajú.

Komplexní makléri ponúkajú investorom rôzne rady, nástroje a informácie. Za svoje služby budú účtovať viac ako zľava alebo online brokeri. Online brokeri sa výrazne líšia v ponúkaných službách, zákazníckych službách a poplatkoch za províziu. Zistite, čo hľadáte u makléra, a než si ho vyberiete, urobte si prieskum jeho pozadia

Vyberte akcie 13. krok
Vyberte akcie 13. krok

Krok 4. Vyberte zásoby

Na výber akcií použite informácie, ktoré ste zhromaždili, a rady od vášho makléra. Pochopte, že údaje môžu byť protirečivé a mätúce.

Video - Používaním tejto služby môžu byť niektoré informácie zdieľané so službou YouTube

Tipy

  • Ďalšie informácie o zásadnej analýze nájdete v knihe Benjamina Grahama a Davida Dodda „Analýza bezpečnosti“. Dobrý prehľad o výbere akcií nájdete v knihe Roberta Edwardsa a Johna Mageeho „Technická analýza akciových trendov“.
  • Warren Buffett a priatelia by sa schádzali každých pár rokov a položili si navzájom nasledujúcu otázku: „Ak by ste boli opustení na opustenom ostrove a mohli by ste nejakým spôsobom investovať všetky svoje peniaze do jednej akcie na desať rokov, kým by ste čakali na záchranu? bolo by to?" Buffet hovorí, že tento scenár im pomáha zamerať sa skôr na dlhodobé nákupy akcií než na krátke zisky a rýchle výstupy.
  • Nekupujte akcie bez toho, aby ste o tom najskôr vážne premýšľali. Predstavte si, že si kúpite akciu, ale na druhý deň sa zníži o 10%. Myslíte si, že ste urobili chybu, alebo by ste stále verili zásobám? Za predpokladu, že ste tomu stále verili, pokles hodnoty by jednoducho znamenal, že teraz máte možnosť kúpiť si viac za lepšiu cenu. Nekupujte akcie v prvom rade, pokiaľ k nim nemáte takú dôveru.

Varovania

  • Nekupujte akcie impulzívne. Nakupujte až po hĺbkovom skúmaní.
  • Nevkladajte objednávky cez noc. Akcie sa môžu zvýšiť a otvoriť vyššie a vy miniete viac peňazí, ako ste chceli.
  • Nepredávajte, keď akcie klesajú, pokiaľ si nie ste istí, že ešte len klesnú. Panický predaj je bežnou nástrahou na trhoch a hlavným dôvodom, prečo niektorí investori prichádzajú o peniaze.

Odporúča: